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法治在线丨领百万扶贫款怎么变成了电诈“工具人” 警方提示→
如果有人告诉你下载软件就可以领取大额资金,你会心动吗?湖南的一位老年男子就遇到了这样的情况,对方告诉他只要下载一款软件,就能申领所谓的大额扶贫专款。之后他按照对方的指引一步步操作,没想到却成了对方的电诈“工具人”。事情还要从他由湖南到湖北购买黄金说起,他为什么舍近求远,跑去异地购金呢?
早已在门外等候多时的民警,接到金店老板的通知后,立即进入店内对这名老年人进行询问,在翻阅他的手机时,眼尖的民警发现了一个异常的应用软件,点击打开后,购金的老人骤然紧张,有些语无伦次,并急忙伸手想要拿回手机。
事情还要从两天前说起,通城县公安局刑侦大队收到辖区金店老板的风险报备,一名看起来有六十多岁,操着湖南口音的男子,专程跨省来到通城,计划一次性购入190克黄金,交易金额超20万元。普通人极少会去跨省购入大量的黄金,这个反常的消费行为触发了行业风控预警。
湖北省咸宁市通城县公安局刑侦大队中队长 金靖人:首先我们第一时间想到了,这个人可能是一个被害人,他被别人欺骗之后,到通城来购买黄金,购买黄金之后交给别人,或者是邮寄出去,极大可能是这种情况。
男子姓刘。在刘某的手机里,民警发现了一款手机软件,软件里面的群聊人员数量众多,各类虚假领款的视频和截图频繁刷屏,好似人人都可以领取百万扶贫款。
湖北省咸宁市通城县公安局刑侦大队中队长 金靖人:明显违反常理,这个人这笔购买黄金的钱肯定是有问题的。当时我以为他是一个被害人。
民警细致梳理聊天记录后,真相突然反转,眼前这名看似懵懂受害的老年男子,竟然是转移赃款的洗钱“车手”,也就是负责将购入的黄金转交给下级的人员。民警顺线追查,将藏匿在公园、准备转移黄金的接头人罗某也一并抓获。
经审讯,两名嫌疑人刘某、罗某如实供述了违法经过。结合聊天记录、交易流水、口供证词,警方完整地还原了诈骗架构,这个犯罪团伙专门锁定老年人群体,利用他们辨别能力弱、求财心切的心理,长期洗脑诱导,一步步驯化成洗钱的“工具人”,隐秘地完成赃款流转。
诈骗第一步:精准筛选目标,虚假引流入局
湖北省咸宁市通城县公安局刑侦大队中队长 金靖人:对于这些所谓领取扶贫款的谎言,都比较容易轻信。
63岁的刘某常年在各地打零工,还背负了40万元债务。2025年12月,他接到了一名自称所谓扶贫办的工作人员的电话,对方还发送了一款App的下载链接,称登录后可申领大额扶贫专款。
然而,App也好,所谓的扶贫专款申领也罢,完完全全都是骗子的套路。一旦动心,就是掉入圈套的开始。
常用话术 要想领款先刷银行卡流水
领取所谓的扶贫专款,只是诈骗开始的第一步,一旦相信了对方的说法,接下来就会有所谓的扶贫专员以想要领取这笔款项,就得以先刷银行卡流水为由,进一步用话术洗脑,之后再以各种理由引导线下取款、购买黄金等,最终完成赃款转移。
诈骗第二步:捏造规则,诱导转账
一名自称“李秀琴”的所谓扶贫专员主动对接刘某,她告诉刘某,要想领取扶贫款,需要先给他的银行卡刷流水,不然突然接收到一百多万元的巨额资金,这张银行卡会被封控。这都是骗子的常用话术。
犯罪嫌疑人 刘某:差不多十天左右,她说我准备给你刷流水,就打了一笔款进来了,大概18500元。
诈骗第三步:销毁证据,操控线下洗钱
一旦资金到账后,所谓的专员立刻下达操作指令,要求刘某取现后更换银行网点,假借家具采购等名义,将资金划转至另一个陌生账户。
犯罪嫌疑人 刘某:钱汇去了以后,这个汇单她要我马上把它撕掉销毁,把它撕碎,然后拍照给她看,就这样的。
三天后,刘某的账户收到了那名专员发给他的688元辛苦费。2026年1月,所谓扶贫专员要求刘某再次刷流水,这次到账4万元,但是取不出来了。
诈骗第四步:制造放款障碍,切换实物洗钱
犯罪嫌疑人 刘某:银行工作人员说资金受到了限制,要经过审核才能取款。
转眼到了今年1月底,这位自称扶贫专员的人告诉刘某,给他换一种以黄金实物发放的方式,并介绍了一名叫刘丽霞的专员。这名专员让刘某到当地和周边城市筛查支持代付交易的金店。
犯罪嫌疑人 刘某:她还发了连锁店,她说你不要去问,你问那些个体的金店。
刘某辗转湖南、湖北多地寻找金店,同时在网上寻找,一天他刷到通城这家金店老板的直播账号,主动私信咨询。
金店老板 熊女士:他说他儿子付款,他没有跟我说他儿子到底来不来店里。我不支持代付的,除非代付的本人在店里面。
为了得到金店老板信任、以便后续完成大额购金,诈骗团伙特意转账3700元,安排刘某提前到店小额消费,购买了一枚金吊坠。铺垫完成后,刘某随即向店家提出预订190克金条、计划20万元大额购金的需求。
金店老板 熊女士:他说他的钱在儿子那里,他儿子把钱转到你的账户上,不是他本人。
非本人到场、异地代付、大额购金,多重反常行为叠加,让经验丰富的金店老板心生警惕。为试探对方,店家刻意抬高金价,反常的是刘某竟然不议价,只催促尽快备货、早点成交。
金店老板 熊女士:他跑过来买东西,都不问价格的,款式也不选的,这种肯定是有问题的。
金店老板第一时间向通城县公安局刑侦大队提交风险报备,约定在刘某到店取金时开展现场核查工作。于是,这才有了节目开头的一幕。目前,刘某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法予以刑事拘留。因处置及时,本次涉案的20万元赃款,警方已经足额返还给了被害人。
勿轻信领取大额转款 如遇异常及时报警
诈骗团伙的作案套路极具迷惑性和针对性,先是以领取所谓的大额专款为诱饵,再以想要领款就得先刷银行流水为由,引导完成赃款转移,其间,会以各种理由制造放款障碍,最终一步步完成线下洗钱,而帮助洗钱的人也在这个过程中从最初的被害人沦为了电诈“工具人”。
对于这类诈骗手法,警方提示,无论诈骗花样如何翻新,只要记住“天上不会掉馅饼”,当听到“免费领取”等说辞时,一定要提高警惕,如果遇到可疑状况及时报警求助。
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